2025-2031年全球：智能投顧市場運(yùn)營模式及投資決策建議報告

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【修訂日期 】：2025年4月

【撰寫單位 】：智信中科研究網(wǎng) 

【報告格式 】：word+pdf版本+精裝紙質(zhì)版

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Robo-Advisor，即智能投顧，也被稱為機(jī)器人投資顧問、智能理財或自動化理財，是一種在線理財服務(wù)。智能投顧是運(yùn)用大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等現(xiàn)代信息技術(shù)，根據(jù)投資者的風(fēng)險偏好、財產(chǎn)情況以及預(yù)期收益目標(biāo)等需求，利用資產(chǎn)配置模型匹配出優(yōu)的投資組合，并為其提供自動化的資產(chǎn)配置建議。其背后的原理與投資者決策邏輯一致，融入了投資組合理論、行為金融學(xué)、效用理論等多種理論，通過算法對市場數(shù)據(jù)進(jìn)行及時的分析處理，實(shí)現(xiàn)對投資組合的跟蹤和自動調(diào)整。

市場驅(qū)動因素

金融科技的發(fā)展：

金融科技是指以數(shù)據(jù)和技術(shù)為核心驅(qū)動金融創(chuàng)新，它已經(jīng)成為全球發(fā)展速度快的領(lǐng)域之一，也因此獲得了大量的資金支持。

人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算等技術(shù)的不斷發(fā)展和應(yīng)用，提高了投資研究的效率，降低了成本，為投資者提供了更為準(zhǔn)確、全面的投資分析服務(wù)。

投資者需求的變化：

隨著社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，普通民眾對金融服務(wù)產(chǎn)品教育的需求日益增大，推動了智能投顧行業(yè)的發(fā)展。投資者希望通過智能投顧平臺，獲得更加、個性化的投資建議，實(shí)現(xiàn)財富增值。

對于沒有時間或缺乏知識的個人投資者，以及希望提高投資效率和收益的中小企業(yè)，智能投顧提供了一種便捷的投資管理方式。

養(yǎng)老金制度的推動：

在某些國家，如美國，養(yǎng)老金制度中個人參與繳費(fèi)的計劃（如401(K)和IRA）在退休收入來源中占據(jù)的比重越來越大。這類賬戶的資金需要員工自主管理投資，而大部分員工缺乏投資經(jīng)驗，現(xiàn)有的化理財機(jī)構(gòu)門檻與收費(fèi)又過高。這種理財需求使得以化、低門檻、低收費(fèi)等為特征的智投平臺迅速發(fā)展。

政策推動：

各國和相關(guān)機(jī)構(gòu)也在積極出臺政策推動智能投顧行業(yè)的健康發(fā)展。

市場挑戰(zhàn)

技術(shù)挑戰(zhàn)：

智能投顧的投資決策依賴于算法模型和數(shù)據(jù)質(zhì)量。如果算法未能充分考慮市場中的非線性關(guān)系或極端事件，可能導(dǎo)致投資組合的表現(xiàn)不及預(yù)期。

隨著技術(shù)的更新?lián)Q代，智能投顧平臺需要不斷跟進(jìn)技術(shù)發(fā)展趨勢，提升服務(wù)質(zhì)量和效率。

個性化服務(wù)挑戰(zhàn)：

盡管智能投顧能夠根據(jù)用戶的風(fēng)險偏好進(jìn)行配置，但其個性化程度有限。面對復(fù)雜的財務(wù)需求和目標(biāo)時，可能無法提供足夠的定制化方案。某些高凈值客戶仍然更傾向于依賴人工顧問進(jìn)行更深入的財務(wù)規(guī)劃。

市場波動與風(fēng)險：

智能投顧盡管能夠通過再平衡和多元化來控制風(fēng)險，但市場波動依然是不可避免的。投資者在選擇智能投顧時，仍需具備一定的風(fēng)險承受能力，理解市場可能帶來的短期虧損。

數(shù)據(jù)隱私與安全：

智能投顧依賴大量的用戶數(shù)據(jù)和市場數(shù)據(jù)，因此數(shù)據(jù)隱私和安全問題引起了廣泛關(guān)注。平臺需要采取強(qiáng)有力的安全措施，確保用戶的個人信息和財務(wù)數(shù)據(jù)不受侵犯。

投資者信任度：

投資者對智能投顧的信任度仍需進(jìn)一步提升。智能投顧平臺需要加強(qiáng)與投資者的溝通和互動，提升投資者對平臺的信任度和滿意度。

本文主要調(diào)研對象包括智能投顧廠商、行業(yè)、上游廠商、下游廠商及中間分銷商等，調(diào)研信息涉及到智能投顧的收入、需求、簡介、新動態(tài)及未來規(guī)劃、行業(yè)驅(qū)動因素、挑戰(zhàn)、阻礙因素及風(fēng)險等。從全球視角下看智能投顧行業(yè)的整體發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢。調(diào)研全球范圍內(nèi)智能投顧主要廠商及份額、主要市場（地區(qū)）及份額、產(chǎn)品主要分類及份額、以及主要下游應(yīng)用及份額等。

本文包含的核心數(shù)據(jù)如下：

全球市場智能投顧總體收入，2020-2025，2026-2031（百萬美元）

全球市場智能投顧大廠商市場份額（2024年，按收入）

本文從如下各個角度進(jìn)行細(xì)分，全面展示行業(yè)的整體及局部信息：

全球市場智能投顧主要分類，2020-2025，2026-2031（百萬美元）

全球市場智能投顧主要分類，2024年市場份額

    免費(fèi)

    收費(fèi)

全球市場智能投顧主要應(yīng)用，2020-2025，2026-2031（百萬美元）

全球市場智能投顧主要應(yīng)用，2024年市場份額

    醫(yī)療

    零售

    教育

    其他

全球市場，主要地區(qū)/國家，2020-2025，2026-2031（百萬美元）

全球市場，主要地區(qū)/國家，2024年市場份額

    北美

    美國

    加拿大

    墨西哥

    歐洲

    德國

    法國

    英國

    意大利

    俄羅斯

    北歐國家

    比荷盧三國

    其他國家

    亞洲

    中國

    日本

    韓國

    東南亞

    印度

    其他地區(qū)

    南美

    巴西

    阿根廷

    其他國家

    中東及非洲

    土耳其

    以色列

    沙特

    阿聯(lián)酋

    其他國家

競爭態(tài)勢分析

全球市場主要廠商智能投顧收入，2020-2025（按百萬美元計，其中2024年為估計值）

全球市場主要廠商智能投顧收入份額及排名，2020-2025（其中2025年為估計值）

全球市場主要廠商簡介、總部及產(chǎn)地分布、產(chǎn)品規(guī)格型號應(yīng)用介紹等

    Betterment

    Ritholtz Wealth Management

    Empower

    Vanguard Personal Advisor

    Wealthfront

    SigFig Wealth Management

    Schwab Intelligent Portfolios

    SoFi

    Wealthsimple

    RBC

    Ellevest

    Acorns

    Stash

    Axos

    Fidelity

    ETRADE

    Ally

    Justwealth

    Questrade

    Qtrade

主要章節(jié)簡要介紹：

第1章: 定義介紹、主要分類、主要應(yīng)用及研究方法介紹等。

第2章：全球總體規(guī)模，歷史及未來幾年智能投顧總收入，行業(yè)趨勢、驅(qū)動因素、阻礙因素等。

第3章：全球主要廠商競爭態(tài)勢，收入、新動態(tài)、未來計劃、并購等。

第4章：全球主要分類，歷史規(guī)模及未來趨勢，收入等。

第5章：全球主要應(yīng)用，歷史規(guī)模及未來趨勢，收入等。

第6章：全球主要地區(qū)、主要國家智能投顧規(guī)模，收入等。

第7章：全球主要企業(yè)簡介，總部及產(chǎn)地分布、產(chǎn)品規(guī)格型號及應(yīng)用介紹、收入、毛利率等。

第8章：報告總結(jié)

標(biāo)題

報告目錄

1 行業(yè)定義

    1.1 智能投顧定義

    1.2 行業(yè)分類

        1.2.1 按產(chǎn)品類型分類

        1.2.2 按應(yīng)用拆分

    1.3 全球智能投顧市場概覽

    1.4 本報告特定及亮點(diǎn)內(nèi)容

    1.5 研究方法及資料來源

        1.5.1 研究方法

        1.5.2 調(diào)研過程

        1.5.3 基準(zhǔn)年

        1.5.4 報告假設(shè)的前提及說明

2 全球智能投顧總體市場規(guī)模

    2.1 全球智能投顧總體市場規(guī)模：2024 VS 2031

    2.2 全球智能投顧市場規(guī)模預(yù)測與展望：2020-2031

    2.3 行業(yè)趨勢、機(jī)會、驅(qū)動因素及阻礙因素

        2.3.1 行業(yè)發(fā)展機(jī)會及趨勢

        2.3.2 行業(yè)驅(qū)動因素

        2.3.3 行業(yè)阻礙因素

3 全球企業(yè)競爭態(tài)勢

    3.1 全球市場智能投顧主要廠商地區(qū)/國家分布

    3.2 全球主要廠商智能投顧排名（按收入）

    3.3 全球主要廠商智能投顧收入

    3.4 全球Top 3和Top 5廠商智能投顧市場份額（按2024年收入）

    3.5 全球主要廠商智能投顧產(chǎn)品類型

    3.6 全球梯隊、第二梯隊和第三梯隊廠商

        3.6.1 全球梯隊智能投顧廠商列表及市場份額（按2024年收入）

        3.6.2 全球第二、三梯隊智能投顧廠商列表及市場份額（按2024年收入）

4 規(guī)模細(xì)分，按產(chǎn)品類型

    4.1 按產(chǎn)品類型，細(xì)分概覽

        4.1.1 按產(chǎn)品類型分類 - 全球智能投顧各細(xì)分市場規(guī)模2024 & 2031

        4.1.2 免費(fèi)

        4.1.3 收費(fèi)

    4.2 按產(chǎn)品類型分類–全球智能投顧各細(xì)分收入及預(yù)測

        4.2.1 按產(chǎn)品類型分類–全球智能投顧各細(xì)分收入2020-2025

        4.2.2 按產(chǎn)品類型分類–全球智能投顧各細(xì)分收入2026-2031

        4.2.3 按產(chǎn)品類型分類–全球智能投顧各細(xì)分收入份額2020-2031

5 規(guī)模細(xì)分，按應(yīng)用

    5.1 按應(yīng)用，細(xì)分概覽

        5.1.1 按應(yīng)用 -全球智能投顧各細(xì)分市場規(guī)模，2024 & 2031

        5.1.2 醫(yī)療

        5.1.3 零售

        5.1.4 教育

        5.1.5 其他

    5.2 按應(yīng)用 -全球智能投顧各細(xì)分收入及預(yù)測

        5.2.1 按應(yīng)用 -全球智能投顧各細(xì)分收入2020-2025

        5.2.2 按應(yīng)用 -全球智能投顧各細(xì)分收入2026-2031

        5.2.3 按應(yīng)用 -全球智能投顧各細(xì)分收入市場份額2020-2031

6 規(guī)模細(xì)分-按地區(qū)/國家

    6.1 按地區(qū)-全球智能投顧市場規(guī)模2024 & 2031

    6.2 按地區(qū)-全球智能投顧收入及預(yù)測

        6.2.1 按地區(qū)-全球智能投顧收入2020-2025

        6.2.2 按地區(qū)-全球智能投顧收入2026-2031

        6.2.3 按地區(qū)-全球智能投顧收入市場份額2020-2031

    6.3 北美

        6.3.1 按國家-北美智能投顧收入2020-2031

        6.3.2 美國智能投顧市場規(guī)模2020-2031

        6.3.3 加拿大智能投顧市場規(guī)模2020-2031

        6.3.4 墨西哥智能投顧市場規(guī)模2020-2031

    6.4 歐洲

        6.4.1 按國家-歐洲智能投顧收入2020-2031

        6.4.2 德國智能投顧市場規(guī)模2020-2031

        6.4.3 法國智能投顧市場規(guī)模2020-2031

        6.4.4 英國智能投顧市場規(guī)模2020-2031

        6.4.5 意大利智能投顧市場規(guī)模2020-2031

        6.4.6 俄羅斯智能投顧市場規(guī)模2020-2031

        6.4.7 北歐國家智能投顧市場規(guī)模2020-2031

        6.4.8 比荷盧三國智能投顧市場規(guī)模2020-2031

    6.5 亞洲

        6.5.1 按地區(qū)-亞洲智能投顧收入2020-2031

        6.5.2 中國智能投顧市場規(guī)模2020-2031

        6.5.3 日本智能投顧市場規(guī)模2020-2031

        6.5.4 韓國智能投顧市場規(guī)模2020-2031

        6.5.5 東南亞智能投顧市場規(guī)模2020-2031

        6.5.6 印度智能投顧市場規(guī)模2020-2031

    6.6 南美

        6.6.1 按國家-南美智能投顧收入2020-2031

        6.6.2 巴西智能投顧市場規(guī)模2020-2031

        6.6.3 阿根廷智能投顧市場規(guī)模2020-2031

    6.7 中東及非洲

        6.7.1 按國家-中東及非洲智能投顧收入2020-2031

        6.7.2 土耳其智能投顧市場規(guī)模2020-2031

        6.7.3 以色列智能投顧市場規(guī)模2020-2031

        6.7.4 沙特智能投顧市場規(guī)模2020-2031

        6.7.5 阿聯(lián)酋智能投顧市場規(guī)模2020-2031