辦公廳2011年5月25日轉(zhuǎn)發(fā)銀行等7個(gè)部門制定的《關(guān)于規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡管理的意見(jiàn)》(以下稱《意見(jiàn)》)，《意見(jiàn)》明確，一次性購(gòu)買1萬(wàn)元及以上商業(yè)預(yù)付卡（即購(gòu)物卡）的單位或個(gè)人應(yīng)進(jìn)行實(shí)名登記，且記名商業(yè)預(yù)付卡面值不超過(guò)5000元。

預(yù)付卡機(jī)構(gòu)在向購(gòu)卡人出售記名預(yù)付卡或一次性金額幣1 萬(wàn)元以上的預(yù)付卡時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別購(gòu)卡人身份，登記購(gòu)卡人身份基本信息，核對(duì)購(gòu)卡人有效件，并留存購(gòu)卡人有效件的復(fù)印件或者影印件。

代理他人購(gòu)買記名預(yù)付卡的，預(yù)付卡機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在對(duì)被代理人采取前款規(guī)定的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，還應(yīng)當(dāng)?shù)怯洿砣松矸莼拘畔?，核?duì)代理人有效件，并留存代理人有效件的復(fù)印件或者影印件。